商超购物卡反成洗钱工具？

近日，央视曝光购物卡被诈骗分子利用为洗钱工具的新型犯罪手法，引发社会广泛关注。通过这一案例，我们不仅看到犯罪手段的“与时俱进”，更深刻体会到反洗钱斗争的复杂性与紧迫性。

购物卡因其“不记名、高流通、易变现”的特点，成为洗钱链条中的关键一环。例如，镇江的徐某被诈骗分子诱导一次性购买166张千元面值购物卡，并将卡号密码提供给对方，导致17.6万元损失。江苏邳州的张女士在“兼职配音”骗局中，被要求购买购物卡以“解冻资金”，最终成为洗钱帮凶。这些案例揭示，诈骗分子通过将非法资金转化为购物卡，再通过黑市折价套现，不仅逃避了监管，还加速了资金流转的匿名化。

购物卡的洗钱属性，本质上是金融监管漏洞与人性贪念的结合。正如北京高院指出，洗钱行为已呈现“大众化、隐蔽化”趋势，犯罪分子利用普通民众法律意识淡薄，通过小额利益诱导其参与洗钱活动。

央视案例中，受害者多为普通民众，反映出反洗钱教育的不足。警方多次提示：低价购买非正规渠道购物卡、参与“刷单返现”或“高收益投资”，极可能沦为洗钱工具。例如，福建的黄女士因轻信“充值返佣”骗局，购买10万元购物卡后被骗；江西刘女士因刷单垫付资金，险些通过货拉拉寄送8.5万元现金。这些教训警示我们，提升公众的风险识别能力至关重要。

反洗钱需要全社会协同。一方面，商超企业需加强购物卡销售环节的审核，例如设置单笔购买限额、实名登记等；另一方面，快递、支付平台应配合警方拦截可疑交易。如镇江警方通过与大润发总部联动，紧急冻结14万元涉案购物卡，挽回了部分损失。此外，金融机构和通信部门需落实“断卡行动”，从源头切断资金流转渠道。

购物卡洗钱案件的频发，既是技术犯罪升级的缩影，也暴露了社会治理的短板。我们需意识到，反洗钱不仅是法律问题，更是社会系统工程。个人应摒弃“贪小利”心态，企业需强化合规意识，而监管部门则要持续创新手段，应对不断演变的犯罪手法。

正如修订后的《反洗钱法》所强调：“任何单位和个人不得为洗钱活动提供便利”。唯有全社会形成“不敢洗、不能洗、不想洗”的共识，方能筑牢金融安全的防火墙。