对“不合理的陷阱”说不！警惕这15个项目涉嫌非法集资、传销诈骗

为何骗局如野草般“烧不尽”?

从伪造公文到虚拟货币，从“扶贫金”到区块链投资，骗术迭代的速度几乎与科技进步同步，然而在每一次打击后，总能换个马甲卷土重来，骗局难绝，因其本质是一场“供需关系”的博弈：有人渴望暴富捷径，就有人兜售虚假“希望”;有人迷信权威背书，就有人伪造国家项目。

贪婪的土壤滋养着骗局，技术的便利降低了作恶门槛，人们对法律认知的滞后性更让骗子游走于灰色地带，这场战役，早就不是简单的技术较量，更是一场与人性弱点的持久战，与其期待骗子绝迹，不如修炼一双穿透诱惑的慧眼，来看看今天这15个项目，无一例外都是坑人的，速速远离！

民族资产解冻类诈骗

1、假冒的“中国印钞集团”APP

冒充“中国印钞集团”名义，制作散布涉诈APP。宣称实名注册可领取730万元支票。根据邀请人数最高可获得998万现金奖励。该项目只能通过第三方链接、二维码下载。下载提示未备案。

2、虚构的“华夏社区”

自7日上线后便打着“国家扶贫”旗号大肆发展参与者，声称实名注册后完成任务可领取高额“助推金”，预计5月18日开始发放。看似“免费”，但很有可能在领取时通过缴纳各种费用实施诈骗行为。该项目并非国家项目，注册登记的链接IP地址显示在境外，且链接每天变更，切勿相信！

3、虚构的“民联”

假冒“中央扶贫办”名义，伪造“红头文件”“工作证”冒充国家公职人员，以“发放扶贫金”为由要求参与者提供详细个人身份证、银行卡信息，宣称审核银行卡后可领取128万扶贫款。对方利用每日签到领取小额红包博取信任，但该项目并非国家项目，审核银行卡存在洗钱风险，务必远离！

4、“中国红413”扫描签到项目

冒充国家部门声称参与即可获得高额的扶贫金。参与者需每日完成签到学习、扫二维码、下载APP等各项任务，同时需不定期按照要求通过“趣某优选”商城购买指定产品。本月推出所谓的抢购“五福汗衫”活动，以“集齐五福卡富三代子孙”为由要求用户花费39.9-129.9元购买汗衫。该项目的前身就是已被公安部定性为民族资产解冻诈骗的“二五德生”。

5、虚构的“中国三农”APP

冒充“农业农村部”的名义，制作散布涉诈APP，打着“智慧农业”“数字农业”的旗号，虚构推广“助农”“畜牧”“牧渔业”“农村基建”等高额返利理财项目。设立三级返佣奖、导师代理奖、日激活奖、导师团队激活奖励等等。该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，收取款账户为第三方个人、公司，涉嫌传销、诈骗。

资金盘，虚假投资理财诈骗

1、Otalk

主打“流量智能算力”模式，用户可通过观看、创作、分享、推广等行为积累算力，生成代币OTCP并兑换为可流通的价值代币OTC，平台设置普通用户、订阅用户（需支付100U年费）及探索者节点等多层级角色，其中订阅用户和节点用户可获得更高算力权限、推荐佣金及社区分红等权益，试图通过用户互动和推广构建去中心化生态。

该项目未经许可发行加密货币OTC，推广奖励机制以发展人员数量作为计酬依据，符合传销特征；宣称“OTCP每日涨价”“收益无限倍增”涉嫌非法集资。

2、易某猫

用户需通过“购货”获得等额消费积分参与“生产型销售”。积分可在“优选区”“生产销售区”“成品区”“惠民区”使用，通过“提货赠送5倍收益额度”“寄售获得消费积分”等机制，获得每日5.2%利润增长，年化超1800%。

以“分享下级数量”为晋升条件，形成“社区→街道→县区→市级→省级”五级层级架构。在2%的市场收益中，50%按层级分红，10%归直接分享人，40%进入基金。

该项目以“数字价值再分配”为噱头，实质是多层级团队计酬式传销，辅以高息回报承诺和资金池运作，涉嫌非法集资。

3、天某乐电商

以“一村一品助力乡村振兴”为名的电商平台。用户充值1-5万元购买“账户抵用券”，通过在“流转大厅”抢购商品后“寄售”获利，静态收益每日0.8%-1.2%，部分收益转化为限制提现的“提货券”和“期权积分”。

动态收益依赖发展“创客”下线，按主任、经理、董事等层级抽取“分享津贴”和“培育津贴”。满足“日进货额”“小市场业绩”等条件完成晋升，形成五级以上分销体系。

该模式静态高息远超市场合理回报，涉嫌非法集资，动态通过“入门费+拉人头返利+团队计酬”运作，符合传销特征。

4、大某公社（深某艺术）

在大某公社的摩某通公众号选购任意一款产品加入，随后进入“深某艺术”APP开启捡漏。每日三场，用户可低价抢购文玩产品，每次溢价5%，T+2天寄售，经多次循环后获得高额收益，可提现也可提货到“大某公社”继续参与复投。此类抢购寄售模式主要靠新人不断加入才能维持商品溢价，空买空卖，属庞氏骗局。

5、套牌的“认养一头牛”

假冒正规企业发布“牧场”“工厂”类虚假投资理财，日收益率高达3.5%。虚构股权诱导参与者认购。邀请新人或者投资收益大于2000可获得积分，缴纳9999元且积分达到500可成为金牌代理，享7级分销奖励。该项目与“认养一头牛”毫无关系，涉嫌非法集资、传销。

6、七某莲花（哪吒）

参与者通过商城消费获取等值产品，同时获赠消费金额85%的文化数字资产。文化资产分为母票和子票，每一期按1:1由母票赠送子票。

通过静态挂卖、动态销售、转存复投三种方式实现利滚利。一次性消费获取1000 - 3000张母票，可享受团队内40%配票额度。直推业绩奖励按60%配票权计算；团队业绩奖励按40%配票权计算。开发运营中心可获两代3%的补贴。设置阶梯式涨价规则，营造“增值”假象吸引投入。

该模式以文化资产为噱头，通过多层级计酬、拉人头拓展团队、承诺高额复投收益等方式，利用新参与者资金维持旧有收益，涉嫌非法集资、传销，庞氏骗局色彩明显。

网络传销

1、飞某商联

“5X5=31复制裂变”项目以三级分销体系为核心，首批招募5名一级客户经理，55复制，形成总规模156人的层级架构。一级发展二级获90元直接奖励，二级发展三级时一级额外获20元间接奖励；晋升机制与推广挂钩，客户经理推广5-50名缴纳365元的下级客户经理并达成注册用户目标，可晋升县/市/省级市场经理，对应获得公司上市后5000至10万元不等的股票奖励。推广通过专属邀请码、社群裂变任务以7天为一层级裂变周期。

该模式要求缴纳365元成为客户经理属“入门费”，以发展人员数量作为晋升和奖励的核心条件，通过间接奖励机制形成三级以上层级关系，涉嫌传销。同时承诺“公司上市后股票奖励”，以股权、股票为诱饵吸纳人员，涉嫌非法集资。

2、数字商业生态

打造“绿色消费积分”等模式，设置多项补贴机制。用户消费可获店长赠送的0.5%绿色消费积分补贴、1.2%的打造积分补贴，分享用户消费能得0.5%奖励补贴，店长则获得3.7%团队交易流水，并利用几何倍增，通过发展人员形成层级，以团队业绩作为计酬依据。符合传销特征，本质上是以高额回报为诱饵，引诱参与者发展他人加入，通过层级关系获取非法利益。

异地聚集式传销

1、山西运城北派

网友被朋友骗至该地，对方冒充“广州某公司”名义，采用三商法、五级三阶制、几何倍增为其洗脑，鼓吹投资2900元购买化妆品出局可赚290万元。这段期间，网友手机被没收且进出均有人跟随，最终在亲朋好友的帮助下脱离该传销组织。

2、银川贺兰33500

网友被带至该地7天时间，先后走访于各个小区听课“洗脑”、学习制度。该组织打着“移民经济”、“西部大开发”等旗号，鼓吹投资33500元，出局可以获得1200万的回报。

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