《deepseek热潮之下，AI时代的黄金投资交易该怎么做？》

最近，有关于deepseek的新闻，引起了各行各业的热烈讨论和测试。Deepseek作为咱们国家一个标杆性的AI人工智能大模型，确实值得我们每一个中国人骄傲。目前deepseek也获得了来自政府官方和各行业的合力推崇。 相信大家也都在关注deepseek在未来各个领域的实际应用效果到底如何？作为专业的黄金投资分析播主。我更关注的是， AI人工智能是否能独立思考金价走势，独立形成策略并执行，最终全面替代“人”来实现投资的完全AI自动化呢？或者更直白的说，单纯依靠AI人工智能，是否能够让投资者们实现躺赢赚钱的效果呢？ 答案是肯定不行的。其实这个原因，就藏在deepseek的母公司“幻方量化”的发展历程中。 2015年，浙江大学的高材生梁文锋创建了“幻方量化”这家公司。当年正值股指期货和融资融券火爆市场，私募基金在各个投资领域都有了更加多样化的配置选择。幻方量化也是当年最早一批尝试采用计算机程序以及算法模型进行投资组合配置的量化交易公司之一。先给大家普及一下，所谓量化交易，指的是借助统计学和数学方法，利用计算机程序对大量数据进行分析，寻求获得超额收益的投资策略。在持仓风格上，量化投资倾向高度分散和多样化配置，以降低单一资产波动的风险。在决策上，不同于传统的依靠基金经理主观判断，而是基于数据和模型进行交易。不过，这种全面依靠数据模型的AI化，也带来了很多风险管控的问题。2021年末，幻方量化的业绩回撤达到历史最大值，也就是说亏损达到了最大回撤值。这导致当年的“幻方量”化不得不发文道歉。时间来到了2024年7月，国家发文开始监管量化交易，融资融券业务也开始政策，提到保证金比例。量化交易市场结束了野蛮发展期。虽然从2023年到2024年，“幻方量化”的整体业绩收益均值达到过12.18%，但其实在65只基金中，呈现出来了明显的两极分化。这里面有36只对冲系列产品是亏损的。而且这36只对冲基金全部都是量化交易。这其中不乏有亏损达到-23.3%的产品。 目前，“幻方量化”的多只基金已经封盘。总体规模也从千亿萎缩到了一百多亿。 不过，坏事中也有好事儿。正因为“幻方量化”在研发过程中，使用了大量的GPU，也搭建了“萤火一号”这种超级计算机。这就给梁文锋从专注私募基金的AI量化转型到AI通用大数据铺垫了非常好的基础。后面deepseek的火爆，我们也都看到了。当然，我是非常看好deepseek在未来很多领域的应用的。 但为什么同样的技术，应用其他行业就不错，而应用到金融交易领域，效果是盈亏两级分化、如此极端呢？ 有人说，“幻方量化”的翻车是市场政策变化的原因，也有人说是因为资金管理规模太大了。但我觉得，有两个原因，是AI永远无法替代人类的。 第一个，AI无法做出权衡利弊的价值判断决策，更不会为决策而负责。 虽然，AI可以整理出当时最佳的配置方案，告诉你哪个品种有潜力，何时买入卖出时机比较好，但它永远不会为这个建议的决策执行而负责。何况，对于AI来说，资金是投资决策中的“无感情的燃料”，是冷冰冰的，而不是咱们投资者手中真实的血汗筹码。咱们“人”做决策的时候，不仅仅看价格波动，看数据，也会分析市场的情绪，以及对手的决策预判。毕竟金融市场的博弈背后，永远是人的决策博弈。而AI是难以洞察这一切的。 第二个，AI人工智能没有感性思维，也无法做出具有冒险精神的决策。经典的火车难题，大家应该都听说过，一辆失控的火车，在铁轨上运行，前方两个轨道，第一组轨道绑着5个人，另一个轨道绑着一个人。操纵变轨的决策者会怎么选择？如果是AI，一定会选择理性的牺牲掉一个人，换取5个人的存活。但如果是“人”来操控，一定会冒着风险，寻找那微乎其微的变量。这个变量，或许是火车脱轨，或者是火车刹车，亦或者牺牲自己来换掉那个人。 那么，在金融交易领域，也是如此。AI所采用的量化策略，一定会选择严格止损或过滤掉劣质的机会，留下所谓优质的机会。然而，随着政策、时间、资金规模、突发消息、情绪异动，等等变量因素的干扰，所谓的优质机会，也会瞬间变为劣质的机会！ 所以，实际上，市场中的变量太多了。如果不具备一定感性思维的冒险精神，只一味单纯的理性取舍，未必能持续稳赢。 在我接触到的CTA量化策略，以及外盘EA插件中，无论是马丁网格哪种逻辑简单的模型，还是复杂的HFT高频交易策略。都存在这个问题。 那么，AI对于金融交易，尤其是黄金投资交易的意义何在呢？ 以史为鉴，可以知兴替。工业革命，汽车代替马车。人也没能成为轮子，而是成为驾驭骑车的人。这一轮AI人工智能革命，我们要学会驾驭AI这个工具。无论怎么样，黄金投资交易，最终的决策者，一定是人。 那么，如果驾驭AI这个工具呢？咱们就以deepseek为例 Deepseek在不联网的状态下，是无法实时更新数据的。所以，对于金价的分析没有任何意义。 在联网状态下，它的数据也都是参考当前网络上的各种观点和信息。 所以，咱们目前，只能把deepseek作为一个更好用的“搜索引擎”。 回顾历史，60-70年代的人，是从浩如烟海的书本中找知识找信心，80-90年代的人，是从百度Google等搜索引擎中筛选自己想要的信息，而现在的人，尤其是咱们黄金投资者，可以尝试和deepseek进行互动问答。让deepseek过滤掉那些搜索引擎中的广告，让它把比较全面的信息呈现给你。但是，这也对咱们的信息处理能力有了更高的要求 。 AI所给你呈现的信息，不可全信，不可都信，你需要有自己的信息整合能力和决策力。 那么，这个信息整合能力是什么呢？决策力又是什么呢？ 我们来举个例子： 当你用deepseek直接问“某天的行情走势”的时候，他给出了全网所有相关的信息。但这里面充斥着各个分析师和分析机构的观点，也有很多“如果这样，就会那样，但如何这样就会怎么样的”废话连篇。你需要从中找出你所需要的某些关键信息。比如黄色框中的内容。而红色框的内容，需要你保持怀疑。 或者，你可以先自己指定一个策略，然后调整对话用语，让deepseek，通过对比全网的观点，帮你校对出你的策略的准确度。 比如这样：“今天是2025年3月5日，我通过测算，觉得今天国际黄金的阻力位置是2922、2923，支撑位置是2898、2893 ，请只搜索日期为今天的网页信息，全网有多少价格分析是和我类似的？比例是多少？” Deepseek给出的答案是这样的： 通过以上的分析，我们得知，Deepseek对“未来”信息，是无法做出自我判断的，只能作为一个信息筛选的工具。那如果对“历史”信息做一个分析的话，对我们黄金投资者有帮助吗？是有的。咱们可以利用Deepseek来做策略和交易记录的复盘。 建议大家用“背景 + 任务 + 要求 + 补充”的方式来跟Deepseek沟通。 以上方式与Deepseek沟通的过程，需要的，就是你对信息的整合能力，而且最终如何操作，是完全由你的决策力来决定的。 总之一句话，奇技淫巧 善为己用。我也会在后续的视频或文章中，使用Deepseek来复盘行情。如果有需要复盘自己交易策略的朋友，或者有需要诊断自己账户问题的朋友，也可以通过《重新认识黄金》这本书联系我。咱们一同跟随AI大时代的发展，不断精进投资技术，锤炼交易能力，与时俱进吧！