离了个天的大谱！北京，某公证处在银行存了1.8亿，需要用钱时才发现，账户内1.8亿的本息，仅剩44万。蹊跷的是，5年来，银行对账单显示正常。经查，资金早就被转移了，尽管所有证据都摆在面前，银行却不承认，甚至甩锅涉案职员：已精神失常，且早已失踪，客户经理已离职。公证处告上法庭，一审、二审被驳回，1.8亿资金无处追讨。 ​​北京有家公证处，2013年的时候，在大连银行北京分行开了个对公账户，专门存公证业务的收费款，前后分16笔存进去3.6亿，算是实打实的大额存款了。 该公证处的对公账户由大连银行客户经理李某专属对接，五年间李某每季上门递送对账单，单据加盖银行公章，余额利息标注清晰，从未露出任何破绽。 2018年公证处依据这份虚假对账单，确认账户1.8亿本息并购买该行理财产品，到期兑付无门后，才发现账户早已被掏空，巨额资金不翼而飞。 司法鉴定结果揭开惊天骗局，公证处持有的32张利息回单、19张对账单及理财协议上的银行印文全为伪造，公证处会计签名也被他人冒用。 早在2014年起，该账户就出现未经授权的资金划转，直至2017年，1.8亿资金被逐步转至九家关联企业和罗某某、霍某某等个人账户，流向直指银行内部。 涉案的罗某某曾任大连银行北京分行业务负责人，霍某某为其母亲，资金划转全程与银行内部人员存在直接关联，公证处对此却毫不知情，全程被蒙在鼓里。 面对铁证银行却全盘否认，辩称印章伪造与银行无关，还抛出“先刑后民”抗辩，将责任推给涉案人员，称罗某某已精神失常失踪，客户经理李某早已离职。 北京金融法院一审、北京市高院二审均采纳了银行的抗辩意见，裁定驳回公证处的起诉，让这起清晰的资金侵权案陷入僵局，公证处维权之路步履维艰。 这3.6亿是公证处实打实的公证业务收费款，关乎日常运营与业务开展，1.8亿资金凭空消失，不仅让公证处遭受重创，更让公众对银行资金安全产生质疑。 银行作为资金存管机构，本应肩负资金安全保障的核心责任，而本案中银行内部人员与外部勾结，伪造单据转移资金，暴露出内部风控的巨大漏洞。 五年间虚假对账单持续送达，银行层层审核环节竟无一察觉，公章管理、账户监管、业务复核等制度形同虚设，让不法分子有了可乘之机。 公证处作为专业的法律公证机构，财务审核流程本应严谨规范，却五年间未发现对账单造假，这也为各类机构的财务风控敲响了警钟。 事件曝光后引发社会强烈关注，最高人民法院介入再审，成为案件的关键转折点，也让这起备受争议的资金纠纷案迎来了新的维权希望。 最高法再审裁定明确，本案民事争议与刑事犯罪主体、法律事实均不同，不属于同一事实，刑事案件办理不影响民事案件的正常审理，银行不能借先刑后民规避责任。 最终最高法依法撤销一、二审裁定，指令北京金融法院对本案进行实体审理，明确了银行对储户的法定安全保障义务，为案件后续裁判划定了清晰方向。 大连银行作为涉事主体，2025年前三季度营收同比下降17.66%，净利润也出现下滑，核心资本充足率较年初下降，此次案件更是让其品牌信誉遭受冲击。 储户将资金存入银行，是基于对金融机构的绝对信任，而大连银行此次的表现，无疑辜负了储户信任，也触碰了金融行业资金安全的底线。 这起1.8亿存款失踪案，不仅是一起简单的民事纠纷，更是金融行业内部管理乱象的集中暴露，为整个银行业的风控与监管敲响了警钟。 金融机构必须筑牢内部风控防线，完善公章管理、账户监管、人员考核等各项制度，层层压实责任，才能真正守护储户的资金安全，维护金融市场的稳定。 同时相关监管部门也应加强常态化监管，加大对金融机构违规行为的处罚力度，让金融机构不敢违、不能违、不想违，为储户撑起资金安全的保护伞。 每一位储户的合法权益都应得到法律的严格保护，在法律面前，任何试图推卸责任、规避义务的行为，终究都将无处遁形，正义或许会迟到，但绝不会缺席。 北京公证机构 银行流水公证 公证笔录 北京公证 麻烦看官老爷们右上角点击一下“关注”，既方便您进行讨论和分享，又能给您带来不一样的参与感，感谢您的支持! 各位读者你们怎么看？欢迎在评论区讨论。