发展新质生产力是推动高质量发展的关键引擎，在保险行业，这一引擎正通过科技与业务的深度融合加速运转。当前，以人工智能为代表的新型生产要素正重塑行业生态，传统基层管理“经验依赖、流程繁琐”等痛点逐步破解。2026年初，阳光人寿创新推出“阳掌柜”四级机构管理机器人，以数据、算法为支撑，聚焦客户经营、目标规划等核心维度，为机构一线注入数字化、智能化新动能。作为试点单位，阳光人寿潍坊中支率先牵手“阳掌柜”，推动智能工具与营业区管理场景深度融合，以科技赋能激活新质生产力，实现了管理效能的飞跃。

精准赋能客户经营，让服务更有价值

在保险行业竞争日趋激烈的当下，“广撒网”式的传统客户经营模式早已难以满足市场需求，精准识别客户需求、提供个性化服务成为破局关键。“阳掌柜”的推出，恰好为这一难题提供了数字化解决方案，也成为阳光人寿潍坊中支提升服务品质的重要抓手。

“以前做客户服务，都是‘靠感觉’和‘广撒网’，耗时又耗力，现在带着‘阳掌柜’自动生成的精准方案拜访客户，更符合客户的实际需求，客户的满意度和认可度高多了。”在近期的业务调研中，多位一线区经理都对“阳掌柜”的功能赞不绝口。依托大数据分析能力，“阳掌柜”能够深度整合客户基础信息、过往投保记录、需求偏好标签等多维度数据，通过智能算法精准匹配适配产品，为一线团队生成针对性的客户服务策略。

重构管理流程，构建发展新生态

在阳光人寿潍坊中支看来，“阳掌柜”的价值远不止于工具替代“手工”，更在于实现人机协同的优势互补。“以前的团队管理多是凭经验，心里总没底；现在有了‘阳掌柜’，系统会结合团队历史数据、架构趋势自动生成分析报告，有了数据支撑，传达给团队时也更有说服力。”一位区经理的话，道出了“阳掌柜”带来的管理转变。

借助“阳掌柜”的数据分析能力，保险机构的基层管理者们告别了“经验驱动”的粗放式管理，实现了目标制定的精准化、过程追踪的可视化、反馈调整的及时化，管理重心也从“事后补救”前移到“过程干预”。

深化“人机”结合，跑出转型加速度

“数字化转型不是选择题，而是必答题，我们必须抢在前、干在先，真正让智能工具成为一线管理与服务的‘好帮手’。”阳光人寿相关负责人表示。在总公司的指导下，阳光人寿潍坊中支倡导区经理们将自身管理经验与系统数据相结合，探索“数据驱动的个性化管理”。例如，利用系统生成的《月度诊断报告》，开展队伍“薄弱环节专项提升”赋能培训；将智能推送的典范案例改编成情景演练剧本，融入日常培训；利用系统的队伍检视功能，精准识别团队成员的成长需求，提供“一对一”辅导……“现在好比是‘系统提供弹药，经理指挥作战’！”一位资深区经理比喻道，“我的经验判断加上系统的数据洞察，配合起来，管理动作更精准、也更人性化了。”

阳光人寿相关负责人表示：“‘阳掌柜’是阳光人寿推动数字化转型的重要抓手，接下来我们将持续深化其在业务预测、风险防控等更多场景的应用，全力打造基层数字化转型标杆项目。”未来，随着更多智能工具的融合应用，阳光人寿必将在高质量发展的道路上迈出更坚实的步伐，为行业数字化转型贡献更多实践力量。

本文源自：金融界资讯