近日,张家口农商银行宣泰支行通过精准识别交易异常,成功阻止一起利用短视频平台实施的非法荐股电信诈骗,为客户避免进一步财产损失,展现了金融机构在反诈一线的快速响应能力。
据该支行工作人员介绍,临柜人员在处理反欺诈交易平台数据时,发现客户史某龙的手机银行交易存在异常:近三日内,其账户频繁收到不同支付宝账户转账,且资金到账后立即通过财付通认购基金,呈现“快进快出”特征。经核实,客户透露在快手APP加入某交流群组,被“专业老师”以“短期收益翻倍”“统一操盘分红”等话术诱导,正准备追加投资。察觉骗局后,支行工作人员立即劝阻客户,并协助其至反诈中心报案,同时中止非柜面交易。次日,内蒙古赤峰警方对该账户全额止付,目前正追讨前期损失。
针对此类新型诈骗手段,宣泰支行迅速向辖内网点及兄弟支行通报案情,特别提醒警惕不法分子通过短视频平台向微信、QQ等社交软件引流,以“代炒股”“内幕消息”等诱饵实施诈骗。随着暑期临近,购物节刷单返利、“包上名校”等诈骗案件进入高发期,该支行已组织临柜人员开展新型案例专题培训,通过反诈知识竞赛、情景模拟演练等方式强化员工甄别能力,从源头筑牢金融反诈防线。
业内人士提醒,公众需警惕“高收益投资”“专家荐股”等话术陷阱,任何要求集中资金、代客操作的行为均存在极高风险,遇可疑情况应第一时间与银行或警方联系。宣泰支行相关负责人表示,将持续强化反诈联动机制,以“技防+人防”双重手段守护客户资金安全。(记者乔宏玉通讯员张莎莎)