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建行淄博高新支行:巧识新型诈骗守护群众财产

大众网记者刘江通讯员李梦洁淄博报道

“你好,我电子钱包里有3000元,收款方要求用数字人民币转账,我不会操作麻烦你帮忙转一下。”6月9日,李先生急匆匆地来到建行淄博翡翠书院支行,向大堂经理咨询数字人民币转账业务。“您不会使用数字人民币,为什么用它转账呢?”大堂经理在询问转账用途时,客户有些不耐烦,便要求通过柜面转账。

柜员接待了客户,业务办理过程中发现客户的数字钱包已被系统管控,便将具体情况报告营运主管。主管通过查询交易明细,发现客户当日通过数字钱包为虚拟账户“优37”转账后被系统管控,凭借丰富的反赌反诈经验,营运主管断定该虚拟账户为涉赌涉诈账户。通过进一步核查李先生数字钱包的交易流水,工作人员发现当日入账资金均为“前海微众银行”网络贷款。经询问用途,起初,李先生只是简单地表述为通过数币钱包购物,见此情形,营运主管和大堂经理便向该客户进行风险提示,同时普及数字人民币的相关知识。经过一番劝导,李先生终于意识到自己可能正陷入诈骗陷阱之中。原来,李先生经人介绍以投资名义下载了一款APP,通过其名下多张银行卡办理网上贷款后,通过该APP向陌生账户转账,李先生在第一次转账300元后,账户已被反诈系统监测到交易异常并设置为止付状态。最终李先生经工作人员劝解,放弃了转账的念头,并且对数字钱包进行了销户处理,从而避免资金损失。

近年来,形形色色的诈骗手段让人防不胜防,形式也愈发新型,建行淄博翡翠书院支行将始终坚持以客户为中心,为服务客户过程中做到“多关怀、多询问、多了解”,协助客户识别和防范各类电信诈骗手段,全力守护好人民群众的钱袋子。