警方回应卖小麦收款28万却遭冻结 这几天（10月25日起）河南新乡原阳孙先生一家的遭遇，在网上看得人心里直冒火。 本来10月24号刚把粮食卖出去，钱货两清的买卖，转头就落了个“粮钱两空”，母子俩在粮站抱着哭的样子，谁看了不揪心啊。 10月下旬正是豫北平原卖粮的旺季，做了十年粮食购销的孙先生，几天前在网上接到个陌生买家的消息，对方说要高价收小麦，价格比市场价还高两毛，态度特别爽快。 孙先生觉得是笔好生意，就介绍给了自己哥哥。 两边谈妥后，10月24日清晨，三辆大车直接开到地头，忙活一上午把102.3吨小麦全装了车，孙先生全程盯着，直到货车驶离才松口气。 当天下午，28万货款就打到了孙先生卡上，他赶紧分了些给哥嫂，这笔钱里既有全家种粮的血汗钱，还有之前收粮垫的银行贷款等着还呢。 可谁能想到，才过了两天，10月26日早上，银行的电话就来了，说他和哥嫂的银行卡全被冻了。 孙先生跑到银行一问，腿都软了：这笔28万里有12万是涉诈资金，是贵州警方冻的。 再联系那个买家，电话早打不通了，连当时来监装的人都摆手说“啥也不知道”。 好好的卖粮钱成了“黑钱”，粮食没了踪影，贷款还不上，孙先生蹲在粮站门口攥着过磅单，反复念叨“咋活啊”。 直到10月26号之后，记者把情况反映给相关部门，民警才表示会帮着收集证据，推动事件处理。 这事一曝光，网友们的火气一下就上来了，其实大家的疑问都特实在：“农民10月24号卖粮，还得先查人家10月24号打过来的钱干不干净？” 这话真戳中了要害。孙先生一家就是实打实的本分人，10月24号装粮、收款的流程没一点毛病，你要粮我供货，你打钱我交货，这是最朴素的买卖逻辑。 他们既没有鉴别资金来源的本事，更没有监管诈骗的义务，凭啥要为骗子的恶行买单？ 不过话说回来，警方冻卡也不是没依据。 就像河南泽槿律师事务所的付建律师10月26号接受采访时说的，按相关规定，为了查案冻结涉案资金是合法的。 可合法不代表合情理啊！骗子10月24号用赃款买粮，转个手就把粮食卖了变现，把农民当成“洗钱工具人”，等10月26号警方冻了农民的卡，真正的骗子早溜之大吉了。 这就好比小偷用偷来的钱买东西，却把店家的钱扣了，怎么想都觉得别扭。 更让人揪心的是“自证清白”的成本，律师说只要能证明钱是合法所得，3天就能解冻，可对孙先生来说，10月26号之后就得天天抱着皱巴巴的交易凭证、微信聊天记录跑派出所，找齐材料再跟异地警方沟通，哪一样不要花时间精力？ 而且账户冻结最长能到六个月，这期间贷款要还、日子要过，普通家庭根本扛不住。 其实今年以来，河南警方已经处理了12起类似的“购粮洗钱”骗局，受害者都是像孙先生这样的小商户。 骗子专挑农民下手，就是看准了他们信息闭塞、防范意识弱，可咱们的机制能不能更周全点？ 比如能不能在骗子10月24号打款前就拦截赃款，而不是等钱到了农民手里、粮食被拉走后，10月26号再来冻卡？ 102.3吨小麦，是从春天种下去，到10月收上来，多少个起早贪黑种出来的？28万，是一家人全年的指望。 你们说，农民卖粮时咋能避开这种“当天收款两天冻卡”的坑？警方办案和保护农民权益之间，该怎么平衡才合理？
青龙王
按照这种逻辑，赃款先进的银行，银行才是洗钱的
尘世间一个迷途小书童 回复 10-30 14:04
[大笑]很明显这楼主就是这样认为
青龙王 回复 11-01 22:36
你自己取个大额没个理由都取不出来，还通报呢[哭着笑]
陆叁叁贰陆
钱在骗子手里没发现没冻结。到了民众手里就发现被冻结了。钱从哪个渠道流转的，从银行，为啥银行不负责任。
用户16xxx27 回复 10-29 19:04
钱没有经过骗子的手，是骗子骗别人把钱打给粮农，然后把粮食拉走卖了。
用户10xxx07 回复 10-30 01:45
这是质疑吗？这就是事实。要是有人21块钱一个大量收购普通馒头你觉得正常？要是因此被骗了你说是骗子精明还是你傻？
给你的歌
首先这种情况不该农民自己证明
用户91xxx79 回复 10-29 18:47
农民的粮食卖掉了啊！等价货物没了。
算盘 回复 用户91xxx79 10-29 20:42
农民提供证据证明这钱是合法交易来的就可以解冻了啊。又不是冻了后就不会解了
舒逸飞
奇怪的是，这笔诈骗赃款打出来的账号怎么就没有被在汇款前被查获，冻结？
用户16xxx27 回复 10-29 19:07
这笔钱是另一个受骗人打给卖粮人的，骗子玩的就是空手套白狼。
要命个 回复 10-29 16:46
比如你受我欺骗，我让你把钱打给收粮的，你打钱那时刻，你和收粮的账户都是正常的。但你隔天发现受骗了报警。警察发现收粮的账户里还有钱，那要不要先冻结收粮的账户。
网圈圈
买的时候不是诈骗金，买了之后就是了哦？
算盘 回复 10-29 20:16
确实是这样的哦，被骗的还没报警的时候，这钱是干净的，报警后才能把这笔钱定义为脏款。总不能银行把每笔交易都默认为脏款吧
非常豆
一个卖粮的能提前筛查哪笔款是脏款？按这个理论，开饭店的进了犯罪人员就餐也要停业整顿！
陈怼怼
所有违法的成本都是由守法的人承担，这是恒古不变的道理[抠鼻]。
阿飞
在银行手里不是赃款，在你手里就是赃款
用户15xxx23
你要合情理？那请问一下，前面被骗钱的人要回他们的钱合不合情理？后面买小麦的人要回他们的货款合不合情理？就卖小麦的人苦？真要合情理，觉得他们特别苦的人捐款啊！
用户15xxx23 回复 10-29 17:44
按你这种逻辑，骗来的钱买麦子是合法的。合法交易的麦子卖出去，凭什么不合法呢？
算盘 回复 10-29 20:20
冻结农户的账号估计也只是为了弄清农户有没有参与其中。弄清之后肯定会解冻的。
用户18xxx36
骗子没损失，收粮的没损失，卖粮的却摊上了！
深呼吸
很难理解吗？我骗你，你被骗，你的账户给农民转账了100吨粮食钱共28万，骗子卖粮跑路。你报案，农民的账户涉案暂时冻结。农民得拿出不知情、不是与我合伙诈骗、正常交易证据后解冻自己账户。在被骗前，你的账户正常，银行凭什么冻结？现在，农民拿证据解冻账户，收到的钱正常用。警察办案，抓到骗子（我），钱返给你，钱损失了或没抓到，你认亏。农民要是把钱返还你，就是农民被我骗，等着抓到骗子，一个流程。
用户10xxx62
妈的挺扯的了
用户10xxx77
下次卖完东西赶紧用这个钱充个话费，你要冻结我账户就得把移动公司的账户也给冻结，顺便再给车加个油，让他把中石油账户也给冻结[静静吃瓜]
爱谁谁
如果被骗的受害者和这个正经做生意的受害者必须要有一个人承担这个损失，那我选择那个被骗的。
时间都去哪
以后大家都现金交易了
就喜欢特别 回复 10-29 15:30
不行，取款五万以上要填表
算盘 回复 就喜欢特别 10-29 20:24
受骗的那个，估计在转账的时候面对银行询问转账用途，也是大骂银行多管闲事[静静吃瓜]
用户16xxx76
冻结可以。粮食你总得帮人家追回来吧。在一定期限内把粮食追回来，然后追回粮食你再把那12万划走。
老压
前两年换个工资卡，几年没动过的老卡，发工资当天就被冻结了，搞的我半个月没法用手机转账支付借钱过日子，去柜台反映了才解锁
毛根朋友
专家说农民下了种子就在炕上睡大觉。
用户10xxx88 回复 10-29 16:02
这种已经算是商户了好吧
深呼吸
很难理解吗？我骗你，你被骗，你的账户给农民转账了100吨粮食钱共28万，骗子卖粮跑路。你报案，农民的账户涉案暂时冻结。农民得拿出不知情、不是与我合伙诈骗、正常交易证据后解冻自己账户。在被骗前，你的账户正常，银行凭什么冻结？现在，农民拿证据解冻账户，警察办案，抓到骗子（我），钱返给你，钱损失了或没抓到，你认亏。
不如归去
首先，100多吨麦子，也不是一般农民吧？其次，做粮食购销生意，2毛的差价，暴利了，没有一点怀疑?所以别出了事儿就来卖惨，知道用舆论绑架执法部门的，也不是一般人儿！
ALX
这事情难以理解的是后续，既然货款是买家骗来的，那么粮食拉去了那里？又转手卖给谁？套现的粮款打给谁的户头？该做的是及时去追索，马上报案，涉案赃款是一个诈骗案，那么你粮食被骗也是诈骗案。
季意～美眷
普通人活的太苦了
木林森
骗子买的粮食又到哪里去了。一车子粮食穿越了吗？
水淹死的鱼
先把小麦追回来再说，以现在的科技追回来不难吧
用户97xxx95
下次记得只收现金
用户10xxx60
应该告银行，是银行协助的，把那个分行行长先关起来
用户16xxx27
只是冻结了，又不是没收，查清楚再解冻就是了。
慢跑猪
钱在银行的时候不冻结，一出银行就能冻结。[滑稽笑]
独索一角Eternal
法定程序：查实冻结资金的用户没有参与洗钱，那么资金将还给被骗的人，警方再立案追回小麦。如果追不回，就算小麦主人倒霉。
违规昵称
大宗陌生交易签合同，用现金就可以避免，就是麻烦了点
D＆W
比较大的大额交易先报警查一下钱干不干净，比如超过5万以上
违规昵称 回复 10-29 15:39
破局很简单，间隙收现金！
大蒜头
发现这些冻卡的执法机关都是偏远地区的，你一个河南的要跑去贵州交涉，还真吃不消[滑稽笑]
用户17xxx76
即使防范意识强，难道都要调查一下是不是诈骗犯？
网文鸿蒙鉴者
小偷用偷来的钱买的东西要不要退钱[得瑟]
冬哥
最直接的方式就是现金交易
吕巢
现金交易杜绝此类事件
众诚化纤
以后我们买菜是不是也要入派出所咨询这菜是不是偷来的
还好迟到了
骗子先骗你的货，然后再骗另一个人打钱给你。两个人都被骗了，然后呢货找不到了，钱找到了（在你卡上）。你说你冤呢？还是打钱的冤呢。
guying17 回复 10-29 14:15
看清楚这里是20多万，其中12万涉诈，一部分钱有问题谁又有能力检测钱是赃款？
小五
粮食去哪了？
漂白的阳光
应该扣不法分子的小麦
沉默
傻傻的，一百多吨的东西会找不到吗？冻结你的钱，你就是活该。知道一百多吨粮食有多少吗？
司机大老
转账平台是不是成了帮凶？
用户10xxx48
找一个外国人报案，美欧最好，实在不行黑、印也可！
用户13xxx64
货没追回来就是正常交易，冻结的钱不能划走且要解冻。
用户10xxx00
银行呢？
用户95xxx29
应该追回小麦
Sam
做实体店的，怎么说呢，比如要是骗子来我这里订一个100条烟500元的。怎么辨别这钱是诈骗来的吗？钱在骗子卡里那么久啥事情没有。转账付烟款5w店家的钱就给冻结了😂怎么破？
深呼吸 回复 10-29 23:17
看身份证。大额交易，严格来讲，是所有交易，收货人与付款人应该一致。张三来买东西，用李四的账户付款，要小心。
Sam 回复 深呼吸 10-31 17:25
这么说吧，普通人你根本辨别不出来是怎么付款的吧？就拿微信来说，一扫码付款了，你不知道账号是不是本人的吧，付款是选了储存卡还是余额吧
三一
存钱取款银行要问干啥用的，还把不住关？
用户87xxx82
现在监控这么发达，肯定能查到小麦运哪儿销售
chnopq
农民如何鉴定买粮款是不是正当的？？
深呼吸 回复 10-29 23:25
28万，你不会看看买家身份证吗？大额交易，收货人与付款人应该一致。张三来买东西，用李四的账户付款，要小心。
一指禅心
银行是国家的呀。
用户18xxx77
唉
用户18xxx16
警方回应了什么
用户17xxx60
有时间叽叽歪歪还不快报警追粮食。
用户10xxx07
很多人不知道粮食价格高两毛是什么概念。正常人绝对不会有这么高的价格，就是高五分钱那就得打破头的排队。
白云飘飘
现在电话不是实名制的吗，顺着电话查难道还查不到人，这说明了什么，
爱喝旺仔
自己操作账户转给别人，应当承担责任，而不是转接到卖粮者身上
古天已荒月地已老
100吨这个不好查吗？
lxyx
又在这里混淆概念了，人家骗子直接让受害人打的款，没打出去之前你说是脏款？
山村老怪
次奥次奥！
我是1岁
只要超1万的转账都得扫脸，谁转就抓谁
枫之然
钱是银行负责转的，应该银行负责啊
eidnfksk
你这个想法很危险
小宇
善意第三方不受影响的吧
断续的灰暗
来，一起设想一下，如果是一个外国人被骗了一百多吨小麦会怎么样？
用户10xxx67
操作转账的银行不对前端有问题的账户风控
现实太残忍
脏款到了银行，是不是要把银行的钱都冻了
用户10xxx83
就很郁闷，为什么每次都是收了钱才冻结，不在上游冻结呢
算盘 回复 10-29 20:29
[静静吃瓜]这就是大家对流程的不熟，受骗者还没报警时候这钱就是干净的，报警后这钱才算脏款
用户10xxx43
车也找不到吗？
沧浪之水
看了好多喷银行的帖子，真好玩，啥事都能扯上银行，都能喷银行啊！昨天我在银行就看到一幕，一个女人戴着鸭舌帽，戴着口罩，在银行取款二十万元，银行柜员反复核对相关信息，询问有关情况，并让这女的拨通其家人的电话核实，女的拒不配合，还大吵大闹，前后有二十多分钟。等候办业务的人也纷纷大声抱怨银行多管闲事。但是，如果这女的被骗，这些人又喷银行了：银行为什么要给她取二十万现金（估计预约了），我取款时为什么最多取五万？银行为什么不拦截?喷子这就这样，正反都有理。
爱人民
应该追粮食，麦子出不了国门吧？
盛世铮言
为什么不把银行冻结了？老百姓怎么能分辨出银行里转出来的钱是什么来路？
拣尽寒枝
法律应该是有温度的
绝处逢生ing
按这逻辑，以后卖东西只能收现金了。
烈火艳阳
那这个小麦被骗案件有怎么处理？继续下去，谁后面买了这批小麦是不是要封那人账户，如果这批小麦进入中粮系统，是不是也封中粮账户？
西方求败
按道理，哪辆运粮车应该可以查到的呀
向东发展
被骗钱的不应为自己的行为负责任吗？卖粮的正常交易有什么问题/又不是卖粮的诈骗/总觉得程序上弄反了/要么弄回粮钱退你